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响应国家产业政策为假,非法集资为真

请你免费听个健康讲座,还送你一份小礼品,同时,免费告诉你一个赚大钱的信息,而且肯定地说,这个发财的信息是国家正在推行的产业政策。很多中老年人听了后,都难以拒绝。

2009年7月,被告人胡朋接受被告人王福林的安排,成立洛阳市盛鑫农业科技发展有限公司南京分公司,指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发传单或邀请券,以听保健讲座、发放小礼品为名邀至公司或参加公司的宣传会,打着响应国家产业政策旗号,虚构种植“小茴香”替代烟叶,投资环保产业等事实,承诺返还年利率13%-18%的高额利息,诱使被害人签订书面《合作协议》,并以现金方式一次性支付投资款。从2009年8月至2010年5月,共有55名中老年人被骗,金额达人民币260万。集资款项除少部分用于公司宣传等开支外,其余由各被告人按事前约定比例予以分配。

南京市鼓楼区人民法院认为,被告人王福林、胡朋以非法占有为目的,虚构资金用途,以高回报率为诱饵,向社会公众非法集资,数额特别巨大,其行为均已构成集资诈骗罪,系共同犯罪。根据各被告人犯罪事实及量刑情节,于2012年9月判处王福林有期徒刑十三年,并处罚金人民币二十万元;判处胡朋有期徒刑十一年,并处罚金人民币十万元;责令王福林、胡朋退出赃款发还被害人。

(一)什么是集资诈骗罪?

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

(二)集资诈骗案件的特征

1、以编造投资项目的形式骗取社会公众投资。王福林、胡朋虚构种植“小茴香”替代茶叶、投资环保产业等国家扶持的产业和项目,宣称具有非常好的发展前景,能产生巨额利润,欺骗被害人投资。

2、以承诺高额回报的方式吸引社会公众投资。在该案件中。王福林、胡朋对被害人承诺返还年利率13%-18%的高额利息,诱使被害人签订书面《合作协议》,并以现金方式一次性支付投资款。

3、所骗财产多被挥霍,受害群众损失无法得到弥补。在该案件中,王福林、胡朋非法集资的款项除少部分用于公司宣传等开支外,其余由各被告人按事前约定比例予以分配。

(三)集资诈骗案件的发展变化

1、以各种名目的注册公司为载体,编造各注册公司之间存在业务关系,制造公司实力雄厚的假象,极具欺骗性。

2、作案方式由单纯的虚构投资项目发展为向注册公司等企业入股或投资,更具迷惑性。

3、宣传方式更加多样,诈骗手段更具欺骗性。

传统的集资诈骗案件中,被害人之间往往互为亲友、同乡等熟人,被告人多以“熟人介绍熟人”的方式拓展诈骗圈。但随着互联网和移动通讯技术的发展,近年来的非法集资案件往往借助网络和移动通讯平台,采用各种宣传方式,将诈骗的触角迅速向不特定人群扩散,跨不同区域且被害人数成百上千乃至上万的大要案频繁出现。在此提醒大家不要贪图所谓的高额回报,天上不会掉馅饼,透过虚假包装的现象看本质,时刻谨慎提醒自己勿贪小失大!